Capital One asegura que cerró cuentas de Trump por alertas antilavado; el presidente denuncia persecución política

Por Redacción 

El banco Capital One reveló en un escrito judicial que decidió cerrar más de 300 cuentas bancarias vinculadas al presidente Donald Trump, su familia y diversas empresas en 2021, luego de detectar movimientos financieros que, según su equipo especializado, presentaban características relacionadas con posibles riesgos de lavado de dinero.

De acuerdo con la información publicada por el Los Angeles Times, la institución financiera sostiene que la decisión fue resultado de meses de análisis realizados por su unidad de prevención de lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) y que se tomó conforme a sus políticas internas y a las disposiciones regulatorias, rechazando que existiera cualquier motivación política.

La revelación forma parte de la respuesta de Capital One a una demanda promovida por una de las empresas holding de Trump, quien acusa al banco de haber cancelado sus cuentas tras los hechos del 6 de enero de 2021, cuando simpatizantes del entonces mandatario irrumpieron en el Capitolio de Estados Unidos.

El equipo legal del presidente sostiene que el cierre de las cuentas obedeció a una supuesta persecución política y forma parte del fenómeno conocido como «debanking», término utilizado para describir la cancelación de servicios financieros por considerar que un cliente representa riesgos legales, regulatorios o reputacionales.

Capital One respondió que nunca hizo pública la cancelación de las cuentas y que incluso concedió varios meses y prórrogas para que Trump y sus empresas encontraran nuevas instituciones bancarias antes de concluir la relación comercial.

El mandatario también mantiene una demanda contra JPMorgan Chase, a la que reclama una indemnización de 5 mil millones de dólares por presuntamente haberle retirado servicios financieros por razones políticas. Ambas instituciones niegan haber actuado por motivos ideológicos y aseguran que sus decisiones respondieron únicamente a políticas internas de gestión de riesgos.

El caso se da mientras la administración Trump mantiene una ofensiva contra lo que denomina «debanking político».

En agosto de 2025, el presidente firmó una orden ejecutiva para impedir que los reguladores federales presionen a los bancos sobre con quién pueden hacer negocios e inició investigaciones sobre las prácticas de las principales instituciones financieras del país.

Fuente: Los Angeles Times.